부동산리츠의 의미와 국내증시에 상장된 부동산 리츠에 대해 알려드립니다.
1. 부동산리츠 Real Estate Investment Trusts
부동산리츠는 부동산이나 부동산 관련 자본, 지분에 투자하여 발생한 수익을 투자자에게 배당 합니다.
보통은 임대수입이 있는 규모있는 상업용 건물에 투자합니다.
부동산리츠는 자산의 70% 이상을 부동산에 투자하며 운용한 배당가능 이익의 90% 이상을 배당합니다.
리츠 투자는 부동산에 투자하지만 소액으로 투자가 가능하고 직접 관리의 어려움이 없으며 쉽게 매수 매도가 가능한 장점이 있습니다. 배당수익에 대해서만 과세 됩니다.
단점으로는 리츠 역시 부동산 투자를 기반으로 하고 있기때문에 부동산 경기에 따라 배당률이 내려갈 수 있습니다ㅏ.
특히 상업용 건물 위주로 투자되기 때문에 공실리스크를 꼭 생각해두어야 합니다.
2020년 부터 부동산 공모형 리츠나 부동산 펀드에 5천만원 한도로 3년 이상 투자하는 개인에 대해 배당소득에 대해 분리과세하고 세율도 14% 에서 9% 로 하향해 줍니다.
2. 국내증시에 상장된 부동산리츠
2020년에 5곳의 리츠가 상장했고 총 12개의 리츠가 상장되어 있습니다.
시가총액 3조4천억 규모에 해당합니다.
상장된 곳이라도 안정성과 전문성을 파악하고 임대수익과 향후 매각시 수익까지 고려하고 투자해야 합니다.
롯데리츠
시가총액은 약 9028억원 입니다.
롯데쇼핑과 책임임대차계약을 바탕으로 롯데쇼핑이 지급하는 고정임차료를 수취합니다.
투자자산으로는 롯데백화점 강남점, 구리점, 광주점, 창원점, 롯데마트 의왕점, 장유점, 서청주점, 대구 율하점, 롯데아울렛 청주점, 대구 율하점 등이 있습니다.
1년에 두번 매년 6월 , 12월 말 배당을 합니다.
2020년 9월 발표한 보고서에서 약 6% 의 배당률을 발표했습니다.
신한알파리츠
시가총액은 약 3731억입니다.
롯데리츠와 더불어 국내 대표리츠입니다.
판교 크래프톤 타워, 용산 더 프라임, 남대문 대일빌딩, 트윈시티 남산, 중구 신한 L타워 등에 투자하고 있습니다.
1년에 두번 매년 3월, 9월 말 배당합니다.
연 배당률은 약 4% 수준입니다.
이리츠코크랩
시가총액은 약 3553억원 입니다.
코람코자산신탁이 운용합니다.
이랜드 리테일이 운영하는 뉴코아 아울렛 3개 매장 (일산점, 평촌점, 분당 야탑점) 을 기초자산으로 합니다.
매년 6월 12월 말 배당합니다.
연 배당률은 약 6% 수준입니다.
NH프라임리츠
시가총액은 약 799억원 입니다.
서울역 서울스퀘어, 테하란로 강남N타워, 삼성물산 서초사옥, 송파 삼성SDS 타워를 기초자산으로 합니다.
매년 5월, 11월 말 배당합니다.
연 배당률은 약 5~6% 정도 됩니다.
케이탑리츠
시가총액은 약 495억원 입니다.
상업시설로는 김포빌딩, 부산 쥬디스 태화 본관을 자산으로 하고 있고
업무시설로는 송파 에이제이빌딩, 영등포 미원빌딩, 고양 화정빌딩, 인천 완정빌딩을 자산으로 하며
서초빌딩과 판교산운 아펠바움 등을 자산으로 운용합니다.
매년 12월 말 배당합니다.
연 배당률은 4~ 5% 수준입니다.
에이리츠
시가총액은 약 306억원 입니다.
임대사업과 함께 지분투자와 건설사업을 합니다.
e편한세상 문래, 왕십리 KCC스위첸, 영등포구청역 계룡리슈빌, 영등포 메이준 2011를 자산으로 운용합니다.
임대사업이 주가 아니기때문에 배당률이 변동합니다.
매년 12월 말 배당합니다.
모두투어리츠
시가총액 약 242억원 입니다.
홈플러스 리테일 부동산 펀드 (김해, 북수원, 김포, 동대문, 가좌 ) , 스타즈호텔 명동1호점, 명동2호점, 스타즈 호텔 동탄점을 자산으로 운용합니다.
매년 12월 말 배당합니다.
2020년 배당도 3% 이상은 배당할 것이라고 알려져 있지만 2020년 여행산업 자체의 수요 급감과 매출하락으로 힘든시간을 보내고 있습니다.
3. 2020년 상장된 리츠
제이알글로벌리츠
시가총액 약 8462억원 입니다.
벨기에 브뤼셀 파이낸스 타워를 자산으로 운용합니다.
매년 6월, 12월 말 배당합니다.
2020년 배당률은 6~7% 를 예상합니다.
코람코에너지리츠
시가총액 약 3324억원 입니다.
180여개 주유소를 보유하고 현대 오일뱅크에 임대, 주유소에 부속된 시설중 정비시설은 SK네트웍스, 소매점 등 에 임차하고 기타편의시설은 맥도날드, 버거킹, 다이소에서 임차합니다.
매년 5월, 11월 말에 배당합니다.
2020년 배당은 5% 예상합니다.
이지스밸류리츠
시가총액 약1145억원입니다.
태평로 빌딩을 자산으로 운용합니다. 태평로 빌딩에는 삼성생명, CJ대한통운등이 임차해 있습니다.
매년 2월, 8월 말에 배당합니다.
2020년 배당은 6% 를 예상합니다.
이지스레지던스리츠
시가총액은 약 1030억원 입니다.
부평더샵 (십정2구역 재개발) - 공공지원 민간임대 주택을 자산으로 운용합니다.
국내 최초 임대주택 리츠입니다.
매년 6월 , 12월 말에 배당합니다.
2020년 배당은 5% 를 예상합니다.
미래에셋맵스리츠
시가총액 약 978억원 입니다.
광교 센트럴푸르지오시티 (상업시설, 아울렛) 을 자산으로 운용합니다.
매년 5월 , 11월 말에 배당합니다.
2020년 배당은 5~6% 를 예상합니다.
이에스알켄달스퀘어리츠
2020.12.23 코스피에 상장했습니다.
물류센터를 기초자산으로 하는 리츠입니다.
부천 물류센터 (저온) , 고양 물류센터, 용인1, 용인2, 이천1, 이천2, 이천3, 이천4, 평택, 안성, 김해 물류센터를 자산으로 합니다. 쿠팡의 물류센터 중 30% 를 보유, 운용하는 리츠로 임대 면적의 49% 를 쿠팡이 쓰고 있습니다.
4. 부동산리츠 투자TIP
다른 성격의 리츠에 분산하여 투자하는 것이 한가지 tip 입니다.
예를 들어 오피스 임대를 위주로하는 리츠와 물류센터 리츠 를 배분하여 투자하는 것입니다.
또 다른 방식으로는 배당월을 나누어 셋팅하는 방법입니다.
3월, 9월 배당금을 지급하는 신한 알파리츠와 6월, 12월 배당금을 지급하는 롯데리츠를 가지고 있으면 분기별로 현금흐름을 만들수 있습니다. 여기에 2월, 8월 배당하는 리츠나 5월 11월 배당하는 리츠를 더한다면 매월 배당수익을 받지는 못하더라도 1년중 8개월을 배당수익을 받을수 있습니다.
물론 배당기준일과 실제 배당금 지급일은 다릅니다.
경기침체로 보유한 부동산 임대율이 하락하면 투자한 리츠의 배당수익은 줄어듭니다.
금리 인하시기에서는 시중 금리보다는 리츠 배당수익이 매력적이기 때문에 수요가 있습니다.
금리 상승시기에서는 매력도가 떨어질수도 있습니다.
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